20萬億銀行理財市場重構 高薪挖角搶人大戰開打

銀行理財子公司加速成立,12月27日,中國銀行和建設銀行紛紛獲批。截至目前,已有26家銀行披露設立理財子公司的投資計劃,包括6家國有大行、9家股份行、9家城商行,以及2家農商行,未來這一數字還將繼續擴大,或有更多的銀行加入分享市場蛋糕。

不過拿到理財子公司牌照只是萬里長征的第一步,如何引得鳳凰來,吸引到理想的產品研發人才、投資研究人才才是理財公司的核心競爭力。目前已經有不少銀行通過公開招聘,網羅人才。

多家銀行公開招兵買馬

12月已經有2家銀行開始招兵買馬。郵儲銀行12月21日在自家的官網發布招聘廣告,招聘的崗位達到32個。具體為:資產管理業務招聘研究投資類、估值核算及運營類、產品研發及管理類、風險管理類、審查審批類、法律與合規類、銷售管理類和信息科技類共27個崗位。金融市場業務招聘投資研究崗、固定收益投資與交易崗、同業業務崗、票據交易崗和風險管理崗共5個崗位。

12月18日、12日,浦發銀行也發布大規模招聘計劃。涉及投資交易及研究、渠道及營銷策劃、系統管理及業務支持等前中后臺崗位,招聘人數超過30個。

截至目前,已有26家商業銀行披露設立理財子公司的計劃,考慮到業務范圍變化及獨立運營的實際情況,理財子公司的人才缺口巨大。 其實早在今年三月就已經有銀行虎視眈眈開始布局資管業務,包括光大銀行、招商銀行、興業銀行等。

根據中信建投統計:2018年以來,銀行理財業務總體運行平穩,6月末銀行非保本理財產品余額為21萬億元,7月末為21.97萬億元,8月末為22.32萬億元。不過在投資結構上,仍以債券、存款、貨幣市場工具等標準化資產為主,占比在70%,非標資產占比在15%。

一家城商行的相關負責人在接受21世紀經濟報道記者采訪時表示:目前理財子公司人員的安排不外乎兩種辦法,一種是內部培養。最理想的狀況是能夠把原來的銀行資管部門進行平移,但實際操作過程中難度較大?!跋衷詰睦聿撇范疾扇〉氖薔恢敵偷募撲惴絞?,和以前銀行的預期收益型產品大相徑庭。以前雖然銀行也不承諾保本,但是實際上絕大多數都按照預期收益進行了兌付,銀行理財更像是一種定期存款。但是未來會發生很大的變化,由于投資標的更加豐富,波動也會更大,這對習慣于銷售從前預期收益型理財產品的人來說,不論是產品設計、投研體系,都面臨較大的改變。目前銀行已經加緊了培訓,但是短期內比較難達到理想的效果?!?/span>

內部培養難度大,直接從別的公司挖人或許更直接,第二種方法便是社會公開招聘,其中也包括了挖角相關從業人員。“這種方法可能更為奏效??梢災苯雍褪諧〗卸越?,特別是權益類的產品,以前銀行理財在這個領域的布局較少,相關的產品設計、投研、風控人員寥寥無幾。不過我們暫時還沒有動作,按照以往慣例大行和股份行會吃頭啖湯,我們屬于第二梯隊,因此暫時都是觀察。不過有和一些基金公司、券商理財的相關人士進行過溝通,做到有備無患?!備貿巧絳腥聳勘硎?。

大基金公司暫時未受到影響

21世紀經濟報道記者了解,目前“搶人”的范圍集中在:投研(包括權益和固收)、會計核算及IT、產品運營和研發、風控合規、審查審批、銷售渠道及管理等各個方面。

“已經有銀行找過我了,但是暫時還沒有考慮回去。我以前就在華南的一家大型股份銀行工作,2007年由于公募基金爆發式發展,便從銀行跳到了基金公司,一直從事渠道業務。目前銀行理財子公司開業在即,因此以前的銀行又想讓我們回去。不過暫時沒有回去的打算。主要還是體制上的差距,相比銀行,基金公司的機制更為市場化,也更為靈活,特別是大型基金公司激勵比較到位,暫時認為銀行子公司還難以達到這個水平?!北本┮患掖笮突鴯鏡那欄涸鶉碩?1世紀經濟報道記者表示。

21世紀經濟報道記者了解,目前銀行理財子公司的薪酬水平相比銀行業整體水平要上一個臺階,平均高出20%到40%這個范圍,但是相比公募基金、信托甚至券商理財都仍有一定的差距。

華南一家大型基金公司的負責人坦言,短期內還感覺不到銀行理財子公司的威脅。“基金公司最重要資產就是人才,因此我們的激勵一直較為到位,比如業績好的債券基金經理,我們的薪酬可以給到一年300萬以上,股票型基金則更高,特別是一些‘大年’如2007年、2009年、2015年,數字更是驚人。前幾天聽說有理財子公司給投資總監開出的薪酬是200萬,不知道真假,如果真是這個水準,我不認為能把我們的人挖走?!?/span>

雖然財大氣粗的大公司認為短期威脅不大。但是一些中小基金公司則面臨被挖角的可能。“有開大會動員,也和股東方商量過,但是目前市場環境不好,基金規模不斷縮水,公司今年都在虧錢,這個節骨眼加薪的可能性不大。我們基金公司的薪水不高,基本都在百萬以內,基金經理也都很年輕,存在被挖走的可能。本來就是市場化的行為,純靠感情留人,也相當不現實?!鄙蝦R患倚⌒突鴯鏡母涸鶉頌寡?。

他告訴21世紀經濟報道記者,近期最怕銀行來拜訪?!八凳前莘?,其實就是借機打聽一下,公司的運作模式和運營狀況,一旦時機成熟有可能就會挖人?!?/span>

一家股份行的負責人表示, 目前理財子公司的薪酬都在研究當中,會參考基金公司薪酬標準。比如掛鉤管理費收入、產品規模、業績表現以及波動率等。